【お金の授業】学校では教えてくれない「資産運用の鉄則」〜素人が必ずハマる罠編〜前編 投稿日 2019年10月18日 更新日 2019年11月5日 著者 nakata カテゴリー 授業 素人が必ずはまる罠があるぞ これが恐ろしいんですよ資産運用とか 投資についても考えていかなきゃいけないよね 打ったら必ず儲かるリスクを取るもお客様だけというのがこの業界なんですよ すべてはリスクがあるにも関らず甘い汁をいろんな角度から投げてくる それがプロ探査どこ中田ゼロですさあ今日も早速参りましょう エクストリーム現代社会資産運用の鉄則0 ああああああ どうなってるのありがとうございますさあやっぺえは入りましたついに資産運用ですよ なんかね僕の後の形で口で資産運用をやるとあ 詐欺ですねってきっと思うと思うんですけど僕はでこの動画で何か設けようとか何かを 買ってほしいのかエッセイを持っておりませんし何なんだろうね 僕自身もどういうこと怪しくない怖いっていう気持ちがやっぱり大きかったですよ 動画ねあの年金の動画 up したじゃないですか 老舗2000万円足りないよ問題というのでねあれどういうことだったのというお話を して年金ってそもそもどういう考え方なのっていうのを解説した動画があるのでまだ見 てない方はね そちらもご覧頂ければと思うんですけれどもそちらをですねアップした際ね色んな方々 ですね あ年金がそういう仕組みなのはわかりましたと その上で手さん運用とか投資についても考えていかなきゃいけないよねそういう話も わかりましたと 要するに貯金だけではちょっとねどうにもならないところもあるから 時だけしてるのもリスクだそれもわかるから としなきゃいけないねそれ国を上げてね金融庁とかいろんなところが日本人でねもっと 投資について考えてほしいということを言いたくて pr しようとしたら滑っちゃって炎上しちゃったんでしょあれって2000万円足り なくなるかもよっていうのはみんなにね 貯金だけじゃなくて色々考えようって言う と促したかったでも説明が足りなくて炎上しちゃった そういう話ですよねそんな中でその話は買ったんですが 投資中さん説明してください どういうことですか怖いですねそれから多かったんですよ そのコメントを受けて投資とはなんぞやと僕をしっかり考えようということで書店を いろいろ見ましてです なるほどいろんな本で出ますからねその上であこれは面白いと思った本がありまして 最初にねああこれはいいと思ったらこちらなんですよ マンガでわかるシンプルで正しいお金の増やし方こちらがです非常にわかりやすかった んです山崎元さんという方が まあそのお金のプロとしてですね色々と赤裸々に語ってるんですね 面白いと思ってもっと詳しく知りたいと思ってもう他に出しているの本ないかなと思っ たらこちらのでありません の方なんですよ たよねー こちらのお話で概要をつかんでからこちら 結構細かく載ってますのでこの準備生むとねあんな形になります 10分かりやすいんですよ面白かったですね なんせね結構赤裸々に暴露しちゃってるんですよ 言っていいんですかみたいなねそんなこと言ったら的増えちゃいますよっていうね そういう裏が尾根ぺしぇんと言ってくれてるんであこれはちょっと信用できそうだなと 思いましたところがでもまあこの人が一番言ってるのは吸い寄せ過ぎちゃいけないから やっぱり自分で調べおねっとでも言ってるわけですよなので今回はあくまで 僕がねこの方を丸ほどなと思って面白いなと思ってお話しするということなのでその上 で嫌々な方 いやおよび山崎さんちょっと違うんじゃないという方ぜひコメント欄書き込んで いただきたいしそれも合わせてですね あの調べることであのこの視聴者の方々の理解が深まるのかなと その一助としてまずは最初の入り口としてこの動画楽しんでいただければと思います よろしくお願います まずですね結束これ面白意外とに言ってるほどシンプルなんですよ 素人が必ずはまる罠があるぞ これが恐ろしいんですよ a ていうね まずお金のプロを信じてしまうこれが一番ダメなんですねああ お金の心を信じたらいいじゃないまずこれでしょ ねえし労働も我々思いますしれません何も知りませんごめんなさいお金の事何もござい ませんこれは私がわかるのは私の生活の繁栄のこれぐらいのことでございますとその上 でお金について もうプロの話聞きたいですこれが皆さんの意見だと思うんですよ ところがその姿勢こそが 身元もあぶない姿勢であると言ってるんですね お金はポルじゃ誰ですか まずは証券マンねなんとか証言でねあのその証券会社でなんとかし投資信託とか 投資のプロでしょ証券マンが表現まあ信じちゃダメなんですか 原盤だけじゃない銀行員 a あの輪行のあの真面目そうなあのギングダメですそして 生命 ok の販売員ダメですファイナンシャルプランナーダメです不動産業者も全部ダメ はい結構守りたいですというねもう入れから出るのが怖いですというね 状況になったんですがこれ寄せお金のプロっていうものを信じてして信じてはいけない と言ってるのですねなぜか今後が大事なんですよ なぜ信じちゃいけないかというとあなたにそれを進めているもしくはそのそうだ 乗っている人があなたが買う商品を ね売ることで利益を上げる人の場合 信じてはいけないということらしいんですよ つまり相談してる人と その商品を売ってくれる人が同じの場合 競ったり信者 これ鉄則らしいんですね hey 8でも大体そうですよだって相談しに行った先で買うでしょ どれがいいですかこれがいいですよじゃあかいますこれじゃないですか どれがいいですかこれでいいですよありがとうございました後日窓口へなかなかないん ですよね 窓口行って買うイメージでしょう皆さんこれがまず危ないらしいですね なぜな証券マンの方々ね きついノルマがあります売れよ販売しろよね販売 例えばバレルの販売員やってる方がも後わかると思うんですよ 売りなさいよとお客さん来たら使う 前なさいよとねどの 6商売やってる方もお客さんが来たらなるべく 売ろうということを上から言われてるわけじゃないですか その上でやはり一番大事なのはその店の利益なわけですよね お客さんにはなるべく良いものをという雰囲気はだしますがやはりですねそうとは限ら ない あの子の小径の世界なんですよなぜなら 必ず儲かりますかっていうことに関して 不確定なんですよ じゃそうじゃないんだと 木者と英語の売らなきゃいけないという時ですね どこで御金をあげるかというと 後ほどしっかり伝えますよ 手数料で儲けようという風になるのですそれは証券マンだけど銀行多いもそうなんです 銀行の窓口で販売されているその金融商品は定数 数量を稼ぐために売られているんです なぜならその人が儲かったらパーセンテージちょうだいねという成功報酬型ではない ならそうなったらもうもんカルガモ日からわかんないでしょ 目から打ったら必ず儲かるリスクを取るのお客さんだけというのがこの業界なわけです よね ああああああ 銀行委も大変ですよ今寝て金利でしょ 銀行行ってでもんかるって時代がはるか前に終わった そして 銀行員の方って大変なんですよお金を持ってない方からは aps mm の手数料 小口でとりまして自動でとりましてお金を持ってる方は別室に誘いまして 手数料とと一緒なんですよ県境のところお金を持ってる方です別室を投手が通さないか で料金が変わるぐらいのもので ですね adm ねぇ手数料って取られてるじゃないですか 今これなんだなのかなんだろうってを言いながら apm でちょこちょこチョン純子手数料を取られてるあれはお金を大量に持っている という六をうっかりお客様じゃない方々から自動でちょっとずつ通るという仕組みです よねそれでお金を大量に持っていらっしゃって d 後にいらっしゃった方からは窓口でしっかり摂るというそういう形なわけですよ はぁ ね銀行ねやっぱり号業界自体がね ピンチですからそういうことをやっていかなきゃいけない生命保険っていうもね 生命保険自体どうなんだという話をさせていただきます 8 そうなのとなぜならですね生命保険というものは保険として 正しいやり方なんだろうかというところからですね 今回甘くて言ってるわけですよでもね結構他のホームでもね 生命保険ってなんですかって議論を飛ぶ本多いんですよ その後県って 年金の時って言いましたよね年金保険ですよ保険っていうのは人類の発明ですよねー 要するにもしかしたら起こる確率は低いけれども起きてしまうかもしれないっていう ことに対して全員で備えようということですよね 火災保険とかそういうことですね家事は全員が起きるわけじゃないんだけども支持 に起きちゃったらその時は補償してほしいから火事が起きたなぁどうしようのリスクを みんなでちょっとずつ積み立てておくことによって味が実際起きちゃった少数の人数に こうねこれは番号助けを9作用というそれ 素晴らしい考えがじゃないですか生命保険 健康保険とかねあれっていうね結構多くの人が 取るリスクに対しての保険ってじゃあどこでお金儲け 応募ですよね+あれそれの手数料っていったいいくらな これが明記されてない場合とか保険と言いながらこれ掛け捨てじゃないんです 返礼が満期になるとお金が返ってきますっていうのあるじゃないですか その一部が帰ってくる保険でもありながら投資でもあるというものの手数料ってどれ ぐらいの部分が手数料かが不明なんです からねっ こういうことを信じていけないと言っていい ファイナンシャルプランナーねえ横文字ですよかっこいいじゃないですかねぇ 空間デザイナーかっこいいじゃないですかね a 空間デザイナーとファイナンシャルプランナーやってますあんまりそういう人いないと 思いますけど ファイナンシャルプランナーと言われたらなんかすごい人がどう思うかもしれんでもね 実はこれ民間資格なんですよ で意外と簡単に取れちゃうねもうんだから 実はここらへんの本当の丘のプロ証券マンとか銀行気に比べてもう 知識が足りない場合が多いです これがまず第前ってその上でじゃあなんでファイナンシャルプランナーとかを増すとみ とかイベントとかで 持て囃したりするんでしょうかここなんですよこうなんでかというと実はですねその ファイナンシャルプランナーは何かの金融商品やサービスを売るための pr に使わ れる場合が多いです ね今回何何というね保険のですね 利用は非常にいいよということでその際今回ゲストにファイナンシャルプランナーの敵 ておりますありがとうございまーすべきですね えーこれはですね非常にいいですよというわけですね なんで言ってくれるかっていうと民間しかもれるんですよね本当のプロじゃないから そのスポンサーに都合のいいことを言ってくれ塁側がタレントに近いわけですよ 皆さんねもうこの情報化社会ですからねえ うまいいつも飲んでますっていうのほんと信じるていないでしょ まあああっってあのタレントさんと俳優さん楽器最高 も綺麗とか言って安保の人これ飲んでるんだと思っていないでしょ だけどあるいはそういうふうなことをお金をもらってやってるわけじゃないですか cm タレントっていうのは だけどそれがだんだん合間になってきましたよねインフルエンサーとかね ブロガーって言われてる人たちはそれを信じて いや嘘つかないお金貰ってないからこれを得る とってやってたのね実は裏でお金もなくだじゃないそれがステマ問題でしょ ステマだったんが迫ったんだって話題になったのはそういうテレビタレントとか cm の その情報提供に辟易してきた 民間の人たちが国民たちがですよ本当の情報 c ダイスでブログを信じてだねぇ 結局お金もらってたんじゃないですか だってなってこれは広告ですとか pr ですというのをちゃんと言いましょう伝え ましょうという雰囲気になったじゃないですか そんな中で fp 3と言ったらその業界のタレントさんなわけですよ 有名 fp さんねぇタレントで福井の資格を持ってる人そういう人が ok って 言えばなんかそうなのからそういうステマをやらされている可能性がありますよ こういう風なんですねそして不動産業者ですねこれもですね ヒュー商品を売るんですよその商品うってもんから1 なわけですなのでこの方々があなたがたの将来にとって非常に有益ですっていう情報は ですね 基本的には疑ってかからなきゃいけない それがたとえ友人や家族でもここなんだ これが大事なことなんですよここで晴らしたんだねこの漫画で言ってるんですよこのね 漫画の音漫画でね ケーススタディでさせてくれるんですけどだいたいね お金のプロデスっていう友達に相談するわけですよ その友達が紹介してくれたんだから本当になんて信じている人のところに山崎さんが 割り込んでいくというストーリーなんですねちょっとよろしいですかあって言ってるん ですね 割り込んでといやいやいやと思ってねそれ本当でしょうかといってですねいや何でです か これも向かう彼は本当に金がころん んですみたいなそうだ僕はお金のボロなんだ証券会社でこんなんですそれでこんなこと を情報でこれは間違ってないはずだとでいやそうで瞬間あとかやるわけですね やっぱたちのそれはおかしいと思いますが論破していくっていうね ストーリーなんですよ何が出るんですよのブライドをね傷つけられて憤慨するお金の プロに対してじゃあこれはこれはって言って最終的に約 があってそうですノルマがきつかったんですっていうそれね ストーリーになるんですよ面白いんですよこれがだろうこれね 今はめちゃくちゃモジャって呼んで頂きたいんですけどもただこれは僕お金もらって ないですよ これ地獄へんですよねこのマンガーとか言ってねぼく原子力で山崎際に打っておきまし たからねー高く お金貰ってたでしょ地獄絵図なんですけれども 一応もらってはね一般ところヒョンドンバッハアートからもらう日もありませんけどね 信じていただきたいねその上でそういう人たちに騙されてはないですよ買ってはいけ ないもの買って なんだというお話ラジュンですね 例えばですよもう本当にはものすごい数の買ってはいけない商品がここに書いてあり ます えっというね びっくりという話なんですけどもそれじゃ 例えばですね外貨建てが怒って聴くと音何個 なんか利益がドンと取れるんじゃないかとか塩だけ持ってるの不安じゃないですか なんていう話になってですね 外貨建て終身保険とか街1階預金とか fx 為替取引ですよね8かっていうのが利益 非常になるんだと言われるんですけどいろいろな理由でね論破されてますっ ん今津まずやっぱり為替リスクっても非常にコントロールしづらくてかなり大きい時が あるから その為替リスクを取らなきゃいけないから fx なんてロハ むちゃくちゃギャンブル性高いですよもうこれは世界最大のカジノって呼ばれ てると fx 誰 fx で安定的な投資をこれはなかなか難しいというふうに言わ れるんですよ これつまりですね今回資産本院を鉄則っていうことの裏側で必ずは買っておいていか なきゃいけないのはこういうことなんですよ 投資とお金儲けと 手さんよこれごっちゃにしてるとか ですよねなんか働かなくてもお金をうまく動かせば大儲けできるよっていう考え方と 資産運用根本から違うやつ レズルねー貯金子だけは回してるんじゃなくてお金をねこうもう少し動かすことで少し こーねこーいろんなリスクに対応しようっていう考え方なんですよ 貯金10を一つの ですよテーブルですよねルーレットで言うとこの1個直球するドっていう底部 だけど金よろしくねでも逆に言えばその銀行が潰れるかもしれないというリスクもある かもしれないねって銀行強化したらやばいわけだから 地方銀行とかねもしかしたら潰れるヒーローが出てくるかもしれないけど やてぃますその上 銀行1個に預けて食ってるも結構大きい店だって1000万円を保証しないからね 一つの銀行に何してそこに20003000まあ付けておくっていうのを1個のリスク ですよねそう考えたらそれ以外の金額のところ他のところに入れておく でこっちがダメでのこちらなっていうねそういうバランス時明治聞いたことあるじゃ ないですか そういう バランスを持ってリスクを分散しようっていう主さんうん4棟 仮想通貨バクはたりしましたねっていう投資は全然違うわけですよ で 組にですね爆あたりかもちょいちょいだしてくるわけですよ 匠これは利回りがいいんですよとかこれはうまくいけばものすごくいいんですよという こと言いながらですねハイリスク ローリスクかということばかりをとらわれているみなさんは 皆さんこの人たちが手数料ハンターであるということを忘れさせられちゃうんですよ これはねつく高いんですか低いんですかそればっか考えてるでしょ 皆さんそればっかり考えてなリスク高いの儲けれるの えっ皆さん思いますリスクが低くて儲けたい 無茶苦茶です ねにスッと入っこれでも儲けたいハイリスクローリターンのものをください そういうわけですねアジア格ですがはい ハイリターンロール酢の物ください号いう意味やんさん言うわけですよね だけど はいですがろリスクかっていうところも込みで いやーこれはねって言いながらメインが全部ですね 不安か欲望を掻き立てて手数料を取るっていうお話なんですよ ここ覚えたらもうこの罠から抜け出せたよの ね全員手数料ハンターだ この人は僕に情報をくれている私情報と抜くれてるけどこの人が商品を売る人だとし たら これは罠だこう思ったらですね一つ卒業らしいんですね はい外貨建てあります他にもでね投資信託の中でもテーマがた ターゲットイヤー型バランス型毎月分配型 通貨選択だかどれもヤバいと言われています これに説明んですよテーマがたったどういうことかというと ai とかロボットは今着てますよ ですから ai の銘柄やロボット銘柄に集中して投資をするわけです ai の銘柄何本かをゴボッとプロが選びまして そしてですね踏襲するわけです ai 今来てますから集中的に伸びることで ものすごくリターンがあるそういうことがあります そして何社かに分けているのでリスクもありませんどうですか皆さんこういう風に言わ れたらどうですか皆さん ああなるほどと ai 聞いたことあるこれから来るってなんかの中田敦彦の youtube 大学でも見た a よってすごいらしい ai すごい私も知ってるなんかそろそろ な ないかなぜかというとですね結局 ai という業界の一つの業界なわけですよ そこに 集中して投手するということは要するにリスク分散の原則を真逆でしょ 萬園愛というもの自体のトレンドがアウトしちゃったら一気にその銘柄アウトになって しまうさらに aia が凄いって 私も聞いたことあるって事はメインな聞いたことあるんですよ ペコとはもうすでに価格て 気には上昇しているそういうことがあるただ猫のテーマ方がねあとつあとね絶えないわ ぬするねー みんな聞いたことあるわけでしょ ai はすごいとかねロボットが今着てるとかねだ から売りやすいですって つまり騙しやすいわけですよ なんか楽して儲けたきそうな奴に乗っけたいっていう人たちにとって ai きてる 奴婢でござる元くるらしいですねそういうお客さんをつかまえやすいから置いてある だけ もう一つはターゲットイヤー型どういうことかこれは 高齢者向けなんですよとか何10代向けですよとかそういうふうに何歳向けの投資です っていうふうにその年齢に即した投手のポートフォリオ作らせていただきますっていう ことがあるらしいですけど 山崎さんに言わせればそんなのないって言うんですよ 年齢に応じた 素晴らしいフィットする投資銘柄を選びますのでことはない ですよねこっちが主役じゃないわけですから夢航路どこに入れるかですから なのでターゲット試合方も要するに俺にピッタリの私なの hey いいんですが私はのなら70になるものですけれども 70のはいえーと横浜に住んでいるものでございます70の予防雨の人にぴったりのか ありますって言うわけですよないというねじゃないわけですよ そしてバランス型これはですね株式だけでなく 株式国債そしてもう一つみたいな感じでいろんな種類の物を全部 バランスでこっちで調整しますっていうことをやるらしいんですけど これもですねどこで何を損しているのかモリスが不透明なるからワーカー 入ったバランス型って言われたらいい気がするでしょ つまりこれねどういうことかというと全部ですね 耳障りがいいんですよ 耳障りどの人がどれくらい警戒し抱いているか皆知っていますプロですからみんな疑わ れてきています皆さん 投資そろそろ行ったほうがいいんじゃないでしょうかねいうますその上で イヤー危ないですよ言ってくる人たちにたいと思いますよね 思いますよね私もう70ですけれども大丈夫でしょ が70の方にぴったりがありますというわけですよね a いやでもなんかそのリスク をとりたくないんですバランス型ございますわけですよね その後に何かの設けそうなの行きたいんですテーマ型ございますというわけですよ そういう人が何恐れててなに取り憑かれているかその不安と欲望を見出した瞬間にそれ にぴったりの餌をぶら下げるという いう耳ざわりのいい商品のラインナップになってるとこなんですね ほかにも毎月分配なかったんですよこれどういうことかというと前月 いくら貰えるっての決まったよ hey 毎月いくらもらえるか決まってるんですよ真一に分配されるんですよ どういうこと何すごいじゃないと ボントイレだけど月々くる レシェでもねそれってどういう風な投資としおかしくないですか だけでまとまったお金を渡すことでそれを海をして パーセンテージの利益をあげていく恐れが投資でしょにもかかわらず だしたものが毎月ポンポンポンポン分割して届けられるんです しかももし目減りし てたら利益が上がってなかったら元本が削られて送られてくるんですよ ただただですね自分でですねお小遣いをもらっているというだけの話 しかもただへろれスクールのあるお小遣いを設定して何を撮っている 手数よを取るんですよ ああ これもですね前次コツコツ返ってきますか あの来て脳っていう人に向けての商品であってその奥をカーテンで隠す行為ですよね そして通貨選択型どの通貨をって言う奴もですね結局はこの 階家系なんですねすべてはリスクがあるにも関わらずそのリスクは とれるこのリスクは取れないっていうその不安に対して甘い汁をいろんな角度から投げ てくる それがプロたちだそういうことですねー ターゲット投げ出るぞここですねさらにですね こういった突進力だけじゃなく個人年金保険学資保険 これも細々とですねこういう理由でよくないぞというのがね この薬いけないのっております個人年金保険っていうのはね 個人年金保険というものの保険ではなく運用だっているわけですよ これもかなり投手に近いにも書くが は投資信託よりも手数料が高いんですってダートしたらこれはあまり甘いものではない これも結局年金とか保険って言葉を入れ込むことでホッとさせておいて実はただの投資 信託 しかも手数料が絶えずにて終了なんです 手数料って言ったらいいですよプロがあられたとき おすすめの商品あるデスペすりゃンっていうんですねどちらなんだよね 不安で心呼ばれたんでしょうかサトラレですかね なるわけですよね楽章系もそうね楽章今日も今ねあまりぞありの利回り良くないと言わ れにかかわらず子どものためだからということためさせる後ねっ で仮どこで言うと性産業舌は生命保険ですね 生命保険自体がというもハンジあるんですよね 俺はですねやたらと言ってるでしょでもねぇこれねー じゃあここ年刺さったんですよ友人家族ですらも疑いよとこれね皆さんこんなに経験 あるんじゃないですか ってだね俺はガッツリといけないなぜなら俺の親父は保険会社なんですよ 保険会社の社員なんですよ でね うちの親父がまさか俺ねえ俺から手数料を取ると思わないでしょ しナメラ調べるほど親父に手数が取られているんです僕は えって思いました1 no 8人って思いました そういえばめおやじね僕の保険の書類をねあの僕が左右する日だけねーすごい僕に対し て礼儀正しかったんですよ これは一教連正しいなんてあったんですけどやっぱりです営団てるからなんですよ身内 であってもいいようー人であってもね見ぬふり親父の そう今思ってだけど勉強して これを過ぎからはそう思いまして僕はね解約することにしました はい ここぐわああ この動画親父が見えるかもしれませんけどね僕はもう気づいたよということなんですね ダディ part 寿命のね特定の持病を持っている人に向けてのいいよ王権とか よしうまい話ってたくさんあるんですけども本当にそれっていうのは aoe 商品な のかそうじゃないのかっていうのはかなりですね曖昧なんですね でそれは4 光とですね売ってくれる人以外聞いてみるって言うのは大事だという原則があります 他にもね悪名高きファンドラップって言うんですねファンドラップドライマネものすぐ 売ってるらしいですよ モノズ猛プッシュでねあの売ってるらしいに俺なにかというともう丸投げっていう商品 ですよ 顎だけ渡して丸なきゃって所何コレ そうでしょまず奈良岡のプロアからっていうね プロだったらもうもうねん6歳っていう人に向けて投げるのがファンドラップってダメ なんですよ メジャーこんなのもありますテーマがたまりますターゲットイヤー型ございます バランス型生まれですで僕が言った瞬間に a .メンバー具材と思いを持った皆さん 相手でしょ 皆さん思ったでしょそんな方にはパンドランプっていうね最後の決め球があるんですよ んめんどくさいですよなるわけですよね今ヌー食いついてマーク付いてない女官あり ましためんどくさいんでしょ どんどんバーン プーッねただお金を渡してください中奴なんてパンドラっぷ これも結局手数料に作ったりするかられちゃ利用料と運用費の両方を取られてしまって 実はこの金融庁からもですねちょっと良くないんじゃないっていうですね駄目出しを1 回受けているというですね商品らしい でもかなり契約数を伸ばしてるらしいんでファンドラップ 契約ちゃったという方はねぜひもう一度見直して頂ければと思います 保険もロボットアドバイザーね流行りの ai ですよロボットですよがアドバイス するから人間よりミスりませんよって言うんですけれどもこれもですねよくよくその木 行のねあのどういうふうにロボットを作ってるから見るとその独自のアルゴリズムで 計算しておりますもその独自のアルゴリズムが大字下古賀 火をばっかりらしいんですね その上でねここも言ってるんです不動産所新築マンション買うなっていったんですよ ええんだって新しいをいいじゃないですかこの動画を見ても凄い怖い穴 何か分かるかと思ったら構想もずっとを深されてますっていうね あなた猫よけグッズ大本できるどうすてっぷにょ これを言うから安心してくれ stare [音楽] me me kastane [音楽] ています [音楽] この記事を書いた人 nakata 記事一覧